Bilan patrimonial et social : optimisez votre situation en toute sérénité
En tant que dirigeant, vous prenez chaque jour des décisions pour développer votre activité. Mais qu’en est-il de votre situation personnelle ? De votre retraite ? De votre protection en cas d’imprévu ?
Trop souvent, ces sujets sont repoussés, mal structurés ou traités partiellement. Le bilan patrimonial et de protection sociale, c’est votre filet de sécurité… et votre levier d’optimisation.
Inclus dans la cotisation, ce service vous est proposé en partenariat avec Allianz, afin de vous permettre d’accéder à un accompagnement complet pour reprendre le contrôle, sécuriser votre situation et faire les bons choix au bon moment.
Sans stratégie patrimoniale et sociale, vous prenez le risque de perdre en revenus, en protection et en transmission !
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial et social ?
Un bilan patrimonial et social est une analyse approfondie de votre situation globale, à la croisée de votre vie personnelle et de votre activité professionnelle.
Nous ne nous contentons pas d’additionner vos actifs. Nous mettons en perspective :
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- Votre patrimoine actuel (immobilier, financier, professionnel).
- Votre fiscalité (optimisation de l’impôt sur le revenu et sur les successions).
- Votre couverture sociale (protection en cas d’arrêt de travail, invalidité ou décès).
- Vos objectifs de vie (retraite, transmission, projet familial).
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Cette approche permet de comprendre comment chaque décision impacte l’ensemble de votre situation. Un investissement, une rémunération, un choix de statut… tout est lié.
L’objectif est de vous offrir une vision d’ensemble, cohérente et exploitable, pour transformer une situation parfois subie en véritable stratégie.
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial et social ?
Anticiper plutôt que subir
Ne laissez pas les événements décider à votre place. Le bilan vous permet d’identifier en amont les risques et de sécuriser votre situation avant qu’il ne soit trop tard.
Optimiser votre fiscalité
Trop de dirigeants paient plus d’impôts qu’ils ne le devraient. Un bilan met en lumière les leviers d’optimisation adaptés à votre situation.
Préparer votre retraite
Anticiper votre retraite, c’est éviter les mauvaises surprises. Le bilan vous aide à construire une stratégie cohérente pour maintenir votre niveau de vie.
Structurer votre patrimoine
Investir sans stratégie peut être contre-productif. Le bilan vous permet d’aligner vos placements avec vos objectifs et d’optimiser leur performance.
Le détail de notre prestation :
Bilan social
- IInformations sur les droits liés au régime obligatoire
- IRéalisation d’un bilan social personnalisé
- ISécurisation du périmètre professionnel et personnel en cas d’arrêt de travail, invalidité, décès, handicap
- IBilan retraite avec projection des leviers possibles en fonction de son statut dans le cadre de l’outil professionnel
Bilan patrimonial
- ICalcul droit de succession pour anticiper et optimiser
- IProtection individuelle et de la famille
- ITransmission de l’outil professionnel et du patrimoine privé
- IOptimisation des investissements
- IOptimisation de la fiscalité
Un accompagnement réalisé par notre partenaire Allianz
Pour vous garantir un conseil à la fois fiable et parfaitement adapté à votre situation, Capsélys s’appuie sur l’expertise de son partenaire Allianz, acteur reconnu dans les domaines de la protection sociale et de la gestion patrimoniale. Ce partenariat nous permet de vous proposer un accompagnement de qualité, fondé sur une vision globale de vos enjeux, qu’ils soient personnels, professionnels, fiscaux ou patrimoniaux.
Martine GALLET
Conseillère Experte en Protection Sociale
Ma mission est de réaliser avec vous un bilan social complet et personnalisé. J’identifie vos besoins réels pour sécuriser chaque étape de votre activité professionnelle. Ensemble, nous construisons des solutions pérennes, adaptées à vos enjeux et conformes à votre situation, pour vous permettre d’exercer en toute confiance et de préparer l’avenir avec sérénité.
Alexandre JOUSSET
Conseiller Expert en Gestion de Patrimoine
Je réalise avec vous un diagnostic patrimonial rigoureux pour collecter vos motivations, projets, préoccupations et identifier vos priorités : protection de la famille, fiscalité, épargne, retraite et transmission. Grâce à une approche personnalisée et confidentielle, je vous aide à prendre les meilleures décisions pour sécuriser votre avenir et développer votre patrimoine en toute sérénité.
FAQ
Le bilan patrimonial et social est-il payant ?
Non, cette prestation est intégrée dans les avantages accessible dés l'adhésion à Caps'Essentiel.
Combien de temps dure un bilan ?
Suis-je engagé après le bilan ?
Non, vous n’êtes pas engagé à l’issue du bilan.
Ce premier rendez-vous a pour objectif de faire un point complet sur votre situation et d’identifier des pistes d’optimisation adaptées à vos besoins. À son issue, si vous souhaitez aller plus loin, vous avez la possibilité de poursuivre l’accompagnement avec Allianz, qui pourra vous proposer des solutions personnalisées et un suivi dans la mise en œuvre.
Est-ce adapté aux petites structures ?
Oui, le bilan est particulièrement utile pour les dirigeants de TPE, PME, les indépendants et professions libérales.